深圳新聞網(wǎng)2023年6月29日訊（記者 湯莎）為深入貫徹落實打擊整治詐騙專項行動要求，助力構筑健康的金融市場環(huán)境，今年以來，民生銀行深圳分行積極踐行2023年銀行業(yè)普及金融知識萬里行活動。

在深圳各支行網(wǎng)點的工作中，民生銀行一線工作人員憑借專業(yè)敏銳的風險防范意識，一次次洞察識破電信詐騙騙局，并通過強化警銀聯(lián)動，協(xié)助不法分子落網(wǎng)，及時切斷犯罪資金鏈條，屢次獲得轄區(qū)派出所的高度贊揚。

保持敏銳攔截詐騙意識，警銀聯(lián)動為民除害

4月7日，民生銀行深圳某支行廳堂接待了一名劉先生，現(xiàn)場要求取現(xiàn)8萬元，同行還有一名身穿黑色上衣戴帽子男士陪同。服務經(jīng)理接待詢問款項來源時，劉先生稱是有用的錢，黑衣男士緊跟著在旁邊幫嘴說是別人轉過來的。通過查詢，用戶流水資金均為近一小時內到賬，備注用途為“只認證不轉賬”，由不同人轉入五筆資金共計約20萬元，且賬戶當日已涉及2筆刑偵止付凍結。支行工作人員判斷，該人具有相當高的詐騙嫌疑，當即報警處理，轄區(qū)派出所迅速出警。

警察到達現(xiàn)場后，黑衣陪同男子試圖逃離營業(yè)廳，被該行工作人員發(fā)現(xiàn)由警員召回一并帶回派出所協(xié)查。當日，轄區(qū)派出所反饋劉先生已被拘留，另還抓獲同伙2名，這些團伙通過有預謀、有組織地招攬失業(yè)年輕人，利用其資金短缺，高薪誘惑進行電信詐騙。

警銀協(xié)作切斷“資金鏈”，成功攔截涉賭資金

4月13日，民生銀行深圳某支行接待了一位市民，他要求重置借記卡密碼并取走卡內全部余額。工作人員按業(yè)務要求與其進行私密信息核對，該市民對此表現(xiàn)非常煩躁，極不配合，大吵大鬧，讓柜臺盡快取現(xiàn)金給其帶離。工作人員通過查詢其流水發(fā)現(xiàn)，該賬戶涉詐特征明顯，且本人無法提供收款資金的合理佐證資料。經(jīng)綜合研判，此人有較高涉詐嫌疑，工作人員立即報警處理。

民警到達現(xiàn)場詢問，客戶對賬戶用途、交易背景均表述不清，后由民警帶回派出所協(xié)助調查。次日，轄區(qū)派出所反饋該市民已被拘留，經(jīng)過審訊確認該男子資金來源于賭博，民警依法將此人帶至銀行柜面將非法資金取出，根據(jù)行政處罰決定書上繳國庫。轄區(qū)派出所表示，此舉及時切斷了不法分子的犯罪鏈條。

宣傳教育有成效，陌生電話不聽不接

5月17日，一位老人在民生銀行深圳某支行門口焦急等候，該行工作人員見狀立即將其引導至理財貴賓室。通過交流詢問，該行工作人員了解到，當日早上，這位老人接到一個陌生來電，自稱是網(wǎng)絡金融安全部的工作人員，并告知他的手機號碼頻繁發(fā)出廣告，違反了國家網(wǎng)絡安全的相關規(guī)定，而且對方還準確報出了其姓名、出生年月日、手機號碼、微信登錄密碼等個人信息。因老人確實曾在兩個微信群里面轉發(fā)過網(wǎng)絡視頻，頓時慌了神，于是來到了民生銀行支行網(wǎng)點尋求工作人員的協(xié)助。

通過梳理事情的詳細經(jīng)過，該行工作人員初步判斷，該電話內容、來電號碼（境外）具備明顯的電信詐騙特征，于是立即協(xié)助老人查詢賬戶余額、修改密碼、清理手機軟件、設置賬戶非柜面出金限額，保障客戶的資金安全，同時幫助老人家下載“國家反詐中心”APP、撥打110報警電話，并向其普及了相關詐騙手法、案例。

事后，老人表示將會提高警惕，不接聽陌生電話，并對支行工作人員的熱心協(xié)助表達誠摯謝意。

識破轉賬騙局，避免2萬元財產(chǎn)損失

日前，一位市民前往民生銀行深圳某支行辦理轉賬業(yè)務，表示自己剛用手機銀行轉了錢，但對方說錢不夠，想將錢撤回再重新轉一筆款項。經(jīng)民生銀行支行工作人員仔細詢問了解，該筆轉賬是用于購買游戲裝備，已轉款了2800元，對方以“金額不對為借口”，要求其下載視頻及遠程操控手機的相關軟件。

聞言后，該行工作人員立即判斷客戶遭遇電信詐騙，第一時間向其普及相關案例，并告知相關轉賬風險。為避免市民再次上當受騙，該行工作人員多次勸導市民不要輕易再向對方轉出資金，并引導其調低資金轉賬限額，安裝國家反詐中心APP。最后，該行廳堂負責人還陪同市民前往派出所進行報警，成功避免了2萬元財產(chǎn)損失。