3月21日，中國(guó)人民銀行深圳市心支行聯(lián)合招商銀行深圳分行在招商銀行深圳分行大廈聯(lián)合舉辦“維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)”主題宣傳活動(dòng)。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行、招商銀行深圳分行以及金融客戶共300余人參加了本次活動(dòng)?，F(xiàn)場(chǎng)由深圳人行反洗錢專家譚蓮蓮科長(zhǎng)圍繞反洗錢防范相關(guān)知識(shí)對(duì)參加活動(dòng)的金融消費(fèi)者開展宣導(dǎo)演講，就“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”的概念、銀行和社會(huì)公眾的反洗錢義務(wù)以及如何避免卷入洗錢等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)解析。
此次活動(dòng)以金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)為基調(diào)，結(jié)合日常社會(huì)公眾可能遭遇的洗錢威脅進(jìn)行反洗錢知識(shí)普及。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行反洗錢處劉鐘處長(zhǎng)指出：國(guó)際反洗錢監(jiān)管趨嚴(yán)，黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視反洗錢工作，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)近年來(lái)推出了一系列監(jiān)管政策和管理措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作提出更高的要求。深圳人行也聯(lián)合經(jīng)偵、海關(guān)、稅務(wù)等多方力量共同開展“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”活動(dòng)，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益。招商銀行深圳分行作為深圳銀行業(yè)反洗錢工作的三大標(biāo)桿行之一為深圳地區(qū)的金融維穩(wěn)工作起了較好的示范和帶頭作用，值得肯定和表?yè)P(yáng)。深圳人行反洗錢處也將全力以赴維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，構(gòu)建反洗錢金字塔。反洗錢不僅僅是銀行等義務(wù)機(jī)構(gòu)的工作，更需要社會(huì)公眾的積極參與，形成反洗錢的人民戰(zhàn)場(chǎng)。
近年來(lái)，招商銀行深圳分行始終以監(jiān)管政策為風(fēng)向標(biāo)，不斷提升消費(fèi)者對(duì)金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力，增強(qiáng)金融消費(fèi)安全意識(shí)。以保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益為基石，層層推進(jìn)反洗錢工作。同時(shí)，結(jié)合深圳分行自身的發(fā)展特色，積極探索新形式、新渠道、新方法，圍繞“權(quán)利?責(zé)任?風(fēng)險(xiǎn)”，采取有效措施保障客戶賬戶及資金安全。金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作是維護(hù)金融穩(wěn)定的現(xiàn)實(shí)需要，是保障居民權(quán)利的客觀要求，是改進(jìn)金融服務(wù)的必然選擇。
招商銀行深圳分行陳晨副行長(zhǎng)在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)表示：國(guó)際上越來(lái)越關(guān)注中國(guó)的反洗錢工作，不僅關(guān)注中國(guó)銀行業(yè)的反洗錢，也關(guān)注到了中國(guó)的企業(yè)和公民。反洗錢已經(jīng)不僅是銀行的業(yè)務(wù)，也是客戶的個(gè)人行為、企業(yè)行為，并被上升到了國(guó)家金融安全層面。在這種形勢(shì)下，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)推出了一系列措施，也對(duì)銀行業(yè)提出了更高的工作要求。招商銀行在各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，契合時(shí)勢(shì)，本著“因勢(shì)而變，因您而變”的經(jīng)營(yíng)理念，將反洗錢工作提升到了前所未有的高度，將金融消費(fèi)者保護(hù)工作列入議程。通過(guò)建立健全的制度、在各條線部門配備專職專崗的反洗錢工作人員、以查代訓(xùn)提高員工金融服務(wù)意識(shí)，并舉辦形式多樣的反洗錢宣傳活動(dòng)，力求將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作和反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范嵌套每一個(gè)工作流程。只有思想重視了，學(xué)習(xí)全面了，制度完善了，監(jiān)督到位了，流程改進(jìn)了，人員齊備了，宣傳豐富了，才能更好貫徹落實(shí)各項(xiàng)法規(guī)文件，才能在反洗錢合規(guī)理念、體制機(jī)制建設(shè)、管理資源投入、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控等諸多方面有較大的提升，更好地做好客戶服務(wù)。
金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)不僅對(duì)于保障個(gè)人合法權(quán)益有重要作用，而且對(duì)于改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)地區(qū)金融穩(wěn)定都有重要意義。招商銀行深圳分行始終不忘所肩負(fù)的社會(huì)責(zé)任，依法履行金融機(jī)構(gòu)義務(wù)，將消費(fèi)者保護(hù)和反洗錢工作作為日?？蛻舴?wù)的重點(diǎn)。在過(guò)去的2018年招商銀行深圳分行積極參與并大力配合稅務(wù)、公安、海關(guān)及人行四部委組織的專項(xiàng)行動(dòng)，協(xié)助破獲多起案件，為消費(fèi)者營(yíng)造更安全的金融市場(chǎng)環(huán)境。招商銀行深圳分行作為中國(guó)人民銀行深圳市中心支行評(píng)定的深圳銀行業(yè)反洗錢管理三大標(biāo)桿行之一，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則，以提高監(jiān)管針對(duì)性和有效性為目標(biāo)，強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力和監(jiān)管工作成效，與深圳地區(qū)同業(yè)共同鑄就社會(huì)公眾第一道反洗錢防線。