近年來(lái)，穩(wěn)金融、嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)監(jiān)管的整體環(huán)境業(yè)已形成，中央更是多次提出要堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。對(duì)商業(yè)銀行而言，合規(guī)管理是一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，其目標(biāo)為確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)尤其是加強(qiáng)員工合規(guī)教育是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的重要保障機(jī)制。
為此，招商銀行深圳分行長(zhǎng)期高度重視合規(guī)教育，以構(gòu)建完善的體系和機(jī)制為依托，多措并舉，通過(guò)細(xì)雨潤(rùn)物的方式，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，持續(xù)在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，為實(shí)現(xiàn)“最佳客戶(hù)體驗(yàn)銀行”的目標(biāo)提供了強(qiáng)有力的支持和保障。
“一把手重視”踐行合規(guī)教育從高層做起
招商銀行深圳分行領(lǐng)導(dǎo)班子要求各級(jí)管理人員切實(shí)貫徹監(jiān)管部門(mén)和總行的各項(xiàng)管理要求通過(guò)持續(xù)開(kāi)展行領(lǐng)導(dǎo)講合規(guī)課活動(dòng)、多種場(chǎng)合部署安排合規(guī)管理要求以及定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)形勢(shì)問(wèn)題分析，抓實(shí)做好各項(xiàng)合規(guī)管理工作，服務(wù)業(yè)務(wù)的同時(shí)，為經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供保障。
夯實(shí)合規(guī)教育管理基礎(chǔ)
招商銀行深圳分行合規(guī)教育工作堅(jiān)持筑牢“制度”和“考核”兩塊基石，加固底板，夯實(shí)合規(guī)教育管理基礎(chǔ)。
深圳分行制定《招商銀行深圳分行合規(guī)教育指引》，明確轄屬各單位的職責(zé)分工、組織實(shí)施、考核驗(yàn)證等內(nèi)容，促進(jìn)分行合規(guī)教育工作的制度化、規(guī)范化和程序化，確保有規(guī)可依、有章可循。二是統(tǒng)一規(guī)劃、分層實(shí)施，深圳分行堅(jiān)持開(kāi)展常規(guī)合規(guī)宣講、專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)教育、案防及職業(yè)道德教育、“嵌入式”合規(guī)教育等多種類(lèi)型的合規(guī)教育，并按照分行、部門(mén)、團(tuán)隊(duì)、網(wǎng)點(diǎn)等不同層級(jí)分類(lèi)分層施行落實(shí)。
為敦促各級(jí)管理者切實(shí)履行合規(guī)教育職責(zé)，提升合規(guī)教育實(shí)效，深圳分行將合規(guī)教育開(kāi)展情況納入對(duì)各部門(mén)的內(nèi)控合規(guī)績(jī)效考核，并由法律合規(guī)部通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式，對(duì)各單位的各類(lèi)合規(guī)教育開(kāi)展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查和質(zhì)效通報(bào)。現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查交替進(jìn)行，既突出重點(diǎn)又覆蓋全面。
搭建合規(guī)教育管理體系
招商銀行深圳分行堅(jiān)持以總行提出的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的“六個(gè)統(tǒng)一”為統(tǒng)領(lǐng)，確立“明確分工，各司其職”、“規(guī)范內(nèi)容，統(tǒng)一課件”、“規(guī)范流程，統(tǒng)一動(dòng)作”作為基礎(chǔ)，進(jìn)而搭建較為完整且穩(wěn)固的合規(guī)教育管理體系，促進(jìn)合規(guī)教育與日常經(jīng)營(yíng)管理的深度融合。
豐富合規(guī)教育類(lèi)型層次
招商銀行深圳分行自2008年在系統(tǒng)內(nèi)首創(chuàng)合規(guī)宣講舉措以來(lái)，持續(xù)11年組織開(kāi)展一把手合規(guī)宣講活動(dòng)，并在多年不斷嘗試與探索的基礎(chǔ)上，逐步形成了常規(guī)合規(guī)宣講、專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)教育、主題教育活動(dòng)、其他合規(guī)宣導(dǎo)等層次豐富、體系完整的合規(guī)教育形式。
除了常規(guī)合規(guī)宣講外，為解決日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中面臨的監(jiān)管形勢(shì)了解不足、監(jiān)管政策把握不準(zhǔn)、屢查屢犯問(wèn)題頻發(fā)等突出問(wèn)題，深圳分行自2018年起推出專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)教育機(jī)制，緊密?chē)@當(dāng)前外部監(jiān)管及分行內(nèi)控合規(guī)管理涉及的重點(diǎn)、熱點(diǎn)、難點(diǎn)，聚焦深度剖析并制作專(zhuān)題課件，2018年全年共組織“進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象”“2018年商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管政策解讀”等5次專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)教育活動(dòng)。
此外，在堅(jiān)持常規(guī)合規(guī)宣講與專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)教育相結(jié)合的同時(shí)，深圳分行積極組織開(kāi)展各類(lèi)主題教育活動(dòng)，包括組織各類(lèi)主題教育培訓(xùn)，開(kāi)展“感悟合規(guī)、秉承責(zé)任”合規(guī)感言警句征集活動(dòng)以及“網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)宣講優(yōu)秀案例”評(píng)選活動(dòng)等。
需要特別強(qiáng)調(diào)的是，深圳分行一直以來(lái)都將反洗錢(qián)主題教育作為合規(guī)教育的重中之重，并將反洗錢(qián)合規(guī)教育宣導(dǎo)范圍從行內(nèi)擴(kuò)展至行外，宣傳形式包括但不限于路演宣傳、營(yíng)業(yè)廳宣傳、電子跑屏宣傳、海報(bào)折頁(yè)宣傳、自媒體推送、客戶(hù)專(zhuān)場(chǎng)宣導(dǎo)等。
除上述形式外，深圳分行不斷創(chuàng)新合規(guī)教育方式，全方位、多角度、立體化地開(kāi)展其他合規(guī)宣導(dǎo)。一是推出《合規(guī)小課堂》微信秀，幫助員工利用碎片化時(shí)間進(jìn)行合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。二是通過(guò)分行刊物、電腦屏保等各類(lèi)方式大力宣導(dǎo)合規(guī)理念和要求。三是倡導(dǎo)分行轄屬各單位利用各種公共場(chǎng)所、內(nèi)宣平臺(tái)及墻報(bào)、專(zhuān)欄等途徑開(kāi)展合規(guī)宣導(dǎo)，營(yíng)造立體化的合規(guī)文化氛圍，促使依法合規(guī)理念入腦入心。四是每年組織兩次合規(guī)知識(shí)在線考試，“以考代訓(xùn)”提升合規(guī)教育效果。五是整合行內(nèi)外資源開(kāi)展形式多樣的合規(guī)教育活動(dòng)，例如邀請(qǐng)行外專(zhuān)家舉辦“職業(yè)道德”“廉政教育”等專(zhuān)題合規(guī)守法教育講座等。
合規(guī)教育是一項(xiàng)基礎(chǔ)性、長(zhǎng)期性的合規(guī)管理工作，招商銀行深圳分行將持續(xù)貫徹落實(shí)外部監(jiān)管及總行的合規(guī)文化建設(shè)及合規(guī)教育工作要求，以體系機(jī)制為依托，以注重實(shí)效為導(dǎo)向，積極營(yíng)造依法合規(guī)的文化氛圍，以人為本、匡綱正紀(jì)，不斷提升全體干部員工的合規(guī)意識(shí)和行為自覺(jué)，嚴(yán)守依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，為實(shí)現(xiàn)“最佳客戶(hù)體驗(yàn)銀行”的目標(biāo)提供最強(qiáng)有力的支持和保障。