近日，中共中央政治局再次專門針對金融業(yè)進行最新定調(diào)，并對金融業(yè)下一步改革發(fā)展的方向作出部署。會議強調(diào)，金融是實體經(jīng)濟的血脈，是國家重要的核心競爭力；金融要為實體經(jīng)濟服務(wù)，滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾需要；要抓住完善金融服務(wù)、防范金融風(fēng)險這個重點，推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
作為信托業(yè)綜合實力領(lǐng)先的信托公司之一，平安信托在公司內(nèi)部以各種形式，組織學(xué)習(xí)金融供給側(cè)改革精神，將思想和行動統(tǒng)一到中央對于金融工作的戰(zhàn)略部署上來。近年來，依托信托制度優(yōu)勢和平安集團綜合金融優(yōu)勢，平安信托與中國信托業(yè)一起，立足服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和金融業(yè)風(fēng)險管控，打造有使命的資本、助力人民美好生活。
參與信托供給側(cè)改革 全力支持實體經(jīng)濟
與實體經(jīng)濟緊密結(jié)合是信托業(yè)的立業(yè)之本。平安信托近年來貫徹落實國家供給側(cè)改革和“三去一降一補”的政策方向，縮短金融中介鏈條，以股權(quán)投資、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資、投貸聯(lián)動、并購重組、資產(chǎn)證券化、國企混改等多種綜合金融解決方案服務(wù)國內(nèi)眾多優(yōu)秀企業(yè)，提升實體經(jīng)濟直接融資占比、降低杠桿率、助力中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
2018年平安信托投向?qū)嶓w經(jīng)濟規(guī)模超過3800億元，其中投向工商企業(yè)資金占比達(dá)到58%，為實體經(jīng)濟提供對接穩(wěn)定且低成本的資金；基建投資主動管理業(yè)務(wù)規(guī)模占比超80%，助力粵港澳大灣區(qū)、長江經(jīng)濟帶等我國重點領(lǐng)域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；通過為上市公司提供多元化產(chǎn)品設(shè)計及靈活的金融服務(wù)方案，支持民營企業(yè)發(fā)展和國有企業(yè)轉(zhuǎn)型升級；作為發(fā)行載體的國內(nèi)首單互聯(lián)網(wǎng)消費金融債券通ABN等多單資產(chǎn)證券化產(chǎn)品開創(chuàng)行業(yè)先河，助力企業(yè)降低融資成本、豐富企業(yè)融資渠道。過去5年，平安信托累計投入實體經(jīng)濟規(guī)模超過1.7萬億元，累計納稅超過66億元，累計向受益人分配信托利潤超2100億元。
其中，在支持國家重大戰(zhàn)略和高質(zhì)量發(fā)展方面，平安信托圍繞國家“一帶一路”倡議，牽頭推動各方就設(shè)立“中尼友誼工業(yè)園”簽署框架合作協(xié)議，將在尼泊爾境內(nèi)開發(fā)建設(shè)工業(yè)園區(qū)，積極將西藏融入“一帶一路”的核心功能區(qū)；攜手葛洲壩集團發(fā)起設(shè)立百億級交通基礎(chǔ)設(shè)施基金“平安葛洲壩（深圳）高速公路投資基金”； 同時協(xié)助推動平安集團與廣東省政府共同發(fā)起成立規(guī)模1500億元的“廣東平安發(fā)展基金”，用于投資粵港澳大灣區(qū)范圍內(nèi)的大型基礎(chǔ)設(shè)施，包括智慧城市、高快速鐵路、城軌等；協(xié)助推動平安集團與深圳市政府簽約總面積31.9平方公里的深圳國際生物谷項目，將打造國際領(lǐng)先的生物科技創(chuàng)新中心、全球知名的生物產(chǎn)業(yè)聚集基地；支持深圳國際會展中心、成都北站擴建、武漢地鐵等省市級重大基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)；協(xié)調(diào)資金投資“云南交安交通產(chǎn)業(yè)基金”，總規(guī)模106.69億元，通過引入社會資本，將促進云南高速公路快速發(fā)展；與北控水務(wù)集團開展戰(zhàn)略合作，發(fā)起100億水環(huán)境治理投資基金。
為進一步發(fā)揮信托服務(wù)實體經(jīng)濟的功能，平安信托2018年下半年在行業(yè)率先進行了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，聚焦“金融服務(wù)、私募股權(quán)、基建投資、投行投資”四大業(yè)務(wù)方向，在發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，以多種綜合金融解決方案支持實體經(jīng)濟發(fā)展的同時，做強機構(gòu)資產(chǎn)管理與產(chǎn)品供給，全力打造有使命的資本。具體來說，金融服務(wù)方面，平安信托將聚焦B端客戶，為包括金融機構(gòu)在內(nèi)的機構(gòu)投資者提供優(yōu)質(zhì)信托產(chǎn)品及資產(chǎn)管理服務(wù)；私募股權(quán)方面，聚焦“消費升級、醫(yī)療健康、現(xiàn)代服務(wù)、尖端科技、先進制造”五大領(lǐng)域，通過股權(quán)直投、并購、夾層投資等多元方式，并借力平安集團生態(tài)圈資源賦能優(yōu)勢，為實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級助力；基建投資方面，抓住中國城市化深入推進和新一輪基建投資的機會，聚焦城市基礎(chǔ)設(shè)施、交通、能源等領(lǐng)域，引入民間資本參與到國家各大領(lǐng)域的重點基建項目；投資投行方面，聚焦服務(wù)于中小金融機構(gòu)，通過與客戶建立長期深入的合作關(guān)系，為客戶提供全方位的資產(chǎn)負(fù)債優(yōu)化服務(wù)。
滿足群眾切實需求 助力人民美好生活
目前，國家正處于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期，發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)對于經(jīng)濟、社會可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。中國平安一直致力于為新型智慧城市建設(shè)賦能，以金融和科技的創(chuàng)新支持國家環(huán)保戰(zhàn)略實施，助力打好污染防治攻堅戰(zhàn)，推動中國經(jīng)濟高質(zhì)量綠色發(fā)展。今年年初，平安信托作為發(fā)行載體管理機構(gòu)的“廣州地鐵集團有限公司2019年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據(jù)”在銀行間債券市場發(fā)行成功，這是國內(nèi)首單“三綠”（綠色發(fā)行主體+綠色資金用途+綠色基礎(chǔ)資產(chǎn)）資產(chǎn)支持票據(jù)產(chǎn)品。該項目通過市場化和生態(tài)化有機結(jié)合，構(gòu)建了經(jīng)濟再生產(chǎn)與自然再生產(chǎn)的良性發(fā)展模式，有助于推動綠色經(jīng)濟的發(fā)展和人民生活品質(zhì)的提升。
近年來，中國平安堅守“服務(wù)國家、服務(wù)社會、服務(wù)大眾”的使命和理念，充分發(fā)揮在人工智能、區(qū)塊鏈、云計算等方面的技術(shù)優(yōu)勢，結(jié)合豐富的應(yīng)用場景，推出眾多項科技創(chuàng)新服務(wù)，大大提升了人民消費體驗滿意度。同時，中國平安積極踐行企業(yè)社會責(zé)任，在精準(zhǔn)扶貧方面做出積極表率，公司于2018年推出“村官、村醫(yī)、村教”的“三村工程”，并在實踐中升級為“三村智慧扶貧工程”，通過整合金融、科技資源，實施產(chǎn)業(yè)扶貧、健康扶貧、教育扶貧三大精準(zhǔn)脫貧計劃。
積極響應(yīng)國家“精準(zhǔn)扶貧”倡議及平安集團“三村工程”號召，平安信托攜手被投企業(yè)在精準(zhǔn)扶貧道路上走出“三村工程”新模式。2018年，平安信托攜手平安人壽與被投企業(yè)三川能源合作建設(shè)的西藏山南某水電站工程已全面啟動，平安投資金額7.5億元，為平安“三村工程”目前規(guī)模最大的股權(quán)類產(chǎn)業(yè)扶貧項目，被西藏自治區(qū)列入扶貧項目試點。該項目將水電站開發(fā)征用的農(nóng)村集體土地補償費入股水電站，形成集體股權(quán)，建檔立卡貧困戶享受優(yōu)先分配權(quán)益；并通過就業(yè)扶貧、技能扶貧、基建扶貧等方式推動當(dāng)?shù)芈糜?、文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力該地區(qū)實現(xiàn)精準(zhǔn)扶貧、永久脫貧，形成可復(fù)制、可推廣的操作模式和制度。
慈善信托是信托業(yè)參與精準(zhǔn)扶貧的重要途徑。近年來，平安信托發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢通過推出慈善信托，打造公益信托產(chǎn)品平臺，開展精準(zhǔn)扶貧活動，開創(chuàng)了“金融+公益”的嶄新模式。作為國內(nèi)首支集合永續(xù)型慈善信托，由平安信托受托管理的“中國平安教育發(fā)展慈善信托計劃”累計總規(guī)模超過2000萬元，經(jīng)過2年多的運作管理，已資助包括“幕天公益·捐書助教”、“中國支教2.0·遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)教室”、“蔚藍(lán)行動·關(guān)注特殊兒童教育”等在內(nèi)的10余個教育類慈善項目，落地公益資金超過千萬元，并通過定向開放募集，壯大資金規(guī)模。
科技賦能風(fēng)險管理 智能風(fēng)控防范風(fēng)險
防范化解重大風(fēng)險是2018年中央經(jīng)濟工作會議提出的三大攻堅戰(zhàn)之一，也是此次金融業(yè)改革重點工作方向之一。由于信托業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、創(chuàng)新性，近年來，行業(yè)各類風(fēng)險的出現(xiàn)引起了社會公眾以及監(jiān)管部門的關(guān)注。平安信托一直以來都將風(fēng)險控制放在首要位置，堅守合規(guī)底線，做好實質(zhì)風(fēng)控，積極防控和化解各類金融風(fēng)險。
2018年，平安信托成功搭建了“251”全面風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、品牌聲譽風(fēng)險、運營風(fēng)險、信息安全風(fēng)險、IT運營安全風(fēng)險的全面風(fēng)險管控；明確了公司整體風(fēng)險偏好，建立9大維度的偏好與限額指標(biāo)體系；提升了債券管理的精細(xì)化和系統(tǒng)化，強化債券業(yè)務(wù)全流程管控；完善了KYC-KYP-KYA產(chǎn)品銷售適配體系，提升專業(yè)投資管理能力。
同時，面對信托業(yè)務(wù)存在資金端與資產(chǎn)端信息割裂、業(yè)務(wù)量多且結(jié)構(gòu)復(fù)雜、項目覆蓋地域廣等行業(yè)痛點，平安信托依托平安集團AI、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)先的科技優(yōu)勢，打造了行業(yè)首個智能風(fēng)險管理平臺—平安信托智能風(fēng)控平臺。該平臺通過將大數(shù)據(jù)與人工智能引入風(fēng)控，構(gòu)建了“1+6”智能風(fēng)控平臺，即通過1個覆蓋投前、投中、投后全流程的智能風(fēng)控平臺，在全周期管理流程的基礎(chǔ)上，打造智能行研、企業(yè)風(fēng)險畫像、財報再造、押品估值、智能法審與智能投中投后6大AI云插件，全面提升風(fēng)險管理和投融資決策水平。
平安信托智能風(fēng)控平臺的運用，將為公司在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚提供切實風(fēng)控保障，助力資本更低損耗地進入實體經(jīng)濟。后續(xù)，在滿足平安自身降本增效的基礎(chǔ)上，該平臺將面向全行業(yè)開放，助力行業(yè)提升整體風(fēng)險管理系統(tǒng)化水平和主動管理能力，推動信托優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更好地提前防范金融風(fēng)險，更高效地服務(wù)實體經(jīng)濟。
2019年是中華人民共和國建國70周年，也是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展關(guān)鍵之年、國家精準(zhǔn)扶貧攻堅之年。作為平安集團投資平臺的中堅力量，平安信托將緊跟平安集團“金融+科技”、“金融+生態(tài)”戰(zhàn)略，向打造“中國最領(lǐng)先的信托公司”目標(biāo)全速邁進；將在嚴(yán)控風(fēng)險的前提下，利用專業(yè)和創(chuàng)新科技縮短金融中介鏈條，讓資本順暢地、低損耗地、分門別類地、適配好地流到實體經(jīng)濟里面去；將積極參與國家“精準(zhǔn)扶貧”和平安集團“三村工程”， 通過慈善信托、產(chǎn)業(yè)扶貧等創(chuàng)新方式，積極履行社會責(zé)任，切實為社會進步、行業(yè)發(fā)展、客戶權(quán)益創(chuàng)值增效，全力打造“有使命的資本”。
平安信托智能風(fēng)控平臺的運用，將為公司在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚提供切實風(fēng)控保障，助力資本更低損耗地進入實體經(jīng)濟。后續(xù)，在滿足平安自身降本增效的基礎(chǔ)上，該平臺將面向全行業(yè)開放，助力行業(yè)提升整體風(fēng)險管理系統(tǒng)化水平和主動管理能力，推動信托優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更好地提前防范金融風(fēng)險，更高效地服務(wù)實體經(jīng)濟。
2019年是中華人民共和國建國70周年，也是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展關(guān)鍵之年、國家精準(zhǔn)扶貧攻堅之年。作為平安集團投資平臺的中堅力量，平安信托將緊跟平安集團“金融+科技”、“金融+生態(tài)”戰(zhàn)略，向打造“中國最領(lǐng)先的信托公司”目標(biāo)全速邁進；將在嚴(yán)控風(fēng)險的前提下，利用專業(yè)和創(chuàng)新科技縮短金融中介鏈條，讓資本順暢地、低損耗地、分門別類地、適配好地流到實體經(jīng)濟里面去；將積極參與國家“精準(zhǔn)扶貧”和平安集團“三村工程”，通過慈善信托、產(chǎn)業(yè)扶貧等創(chuàng)新方式，積極履行社會責(zé)任，切實為社會進步、行業(yè)發(fā)展、客戶權(quán)益創(chuàng)值增效，全力打造“有使命的資本”。
特約撰稿人：平安集團總經(jīng)理兼平安信托董事長 任匯川