對于理財新手來說，如何看懂不同理財產(chǎn)品的邏輯和其中的差異、選擇最適合自己的產(chǎn)品，是一個不小的難題。針對這一問題，招商銀行深圳分行已上線了 “小招理財顧問” 功能。
小招理財顧問是招商銀行網(wǎng)絡經(jīng)營服務中心為客戶配備的專屬線上理財顧問，形象分別是招財妹和濃眉大眼的進寶哥。TA會在招商銀行App“我的小招專區(qū)”、各頻道的“消息中心”、“理財頁”等位置出現(xiàn)。用戶只需要在線@小招理財顧問，招財妹和進寶哥會即刻通過App線上提供個性化的金融服務，360度全面解答用戶的業(yè)務問題，或給出專業(yè)的投資建議，助力解決用戶理財難的困擾。
便捷操作小招理財顧問承包了客戶配置財富產(chǎn)品的全過程，從了解客戶需求、提出資產(chǎn)配置建議、推薦產(chǎn)品到一鍵下單，都能夠在招商銀行App的招乎中完成，操作簡單便捷，實現(xiàn)輕松理財。比如，客戶方女士心儀一款理財產(chǎn)品，秒殺了幾次都沒搶到。小招理財顧問得知之后，提前給方女士發(fā)送了一個訂單。秒殺開始后，客戶直接一鍵購買，大大提高了操作效率，成功入手心儀產(chǎn)品
小招理財顧問能在工作日的8:30-17:30隨時為客戶提供專業(yè)的理財咨詢。遇到市場變化，小招理財顧問還會主動與客戶聯(lián)系，更新產(chǎn)品情況，解析市場情況，跟進客戶的意向。
有深圳客戶使用后反饋：“一開始我還以為是個機器人，沒想到竟然是全人工回復。每次我提問，TA都細致、耐心，解答了我很多理財方面的疑問。在小招理財顧問的建議下，我的資產(chǎn)增值不少。”
溝通方便又安全的小招理財顧問與客戶的溝通全程都在招商銀行App當中完成，官方認證，比聊天軟件更安全。更讓人放心的是，用戶和小招理財顧問的溝通記錄等一切數(shù)據(jù)只在銀行端與客戶端上保存，不通過其它服務器，信息數(shù)據(jù)安全有保障。
此外，招商銀行深圳分行還不會定期舉辦各種活動，利用小招理財顧問還會緊密結(jié)合節(jié)氣與時下熱點，讓用戶充分享受到招商銀行優(yōu)質(zhì)服務。