當(dāng)下，越來越多的個人或家庭都面臨著融資購房、子女教育、父母養(yǎng)老、資產(chǎn)傳承等幾大常見的財務(wù)規(guī)劃困擾，而招商銀行深圳分行全新推出的金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系就較好地解決了這些普遍問題。
招商銀行深圳分行表示，財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系秉承招商銀行"為用戶提供溫暖人生的財富管理方案"的理念，聚焦當(dāng)前中國居民的財富問題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財務(wù)規(guī)劃方案，制定合理的目標(biāo)和提供科學(xué)的配置建議。
招商銀行積極響應(yīng)用戶這一需求痛點(diǎn)，財務(wù)規(guī)劃也應(yīng)運(yùn)而生。招商銀行借鑒發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并與國內(nèi)實(shí)際相結(jié)合，依托豐富的財富管理和資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合最前沿的金融科技，打造了一套國內(nèi)首創(chuàng)的綜合財富管理方案——金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系。
金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系的設(shè)計和開發(fā)絕非一朝一夕之功，而是在招商銀行已有的資產(chǎn)配置能力和財富管理經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，經(jīng)過反復(fù)研究而成的。招商銀行于2012年即自主研發(fā)了資產(chǎn)配置系統(tǒng)，至今已為用戶出具了80余萬份資產(chǎn)配置建議。2017年，招商銀行發(fā)布了國內(nèi)首只"金葵花"資產(chǎn)配置指數(shù)，開啟了國內(nèi)居民理財從單一投資到綜合理財?shù)男缕隆?/p>
招商銀行深圳分行介紹，金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系具備等五大特色優(yōu)勢。金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系具有專業(yè)化、智能化、定制化、多元化和長期性五大特色優(yōu)勢。其綜合考量多重投資要素，結(jié)合招商銀行投研體系，為用戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的專業(yè)規(guī)劃；充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、云計算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術(shù)，通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險預(yù)警等模型體系，為用戶提供組合配置規(guī)劃；綜合考慮用戶家庭財富管理目標(biāo)，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風(fēng)險偏好，為用戶提供千人千面的定制方案；依托招商銀行金融產(chǎn)品平臺，從全市場精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學(xué)配置；按照招商銀行投資決策委員會季度市場觀點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動態(tài)再平衡，并根據(jù)用戶生命周期變化及時提供規(guī)劃調(diào)整建議。
目前，該服務(wù)體系已在深圳地區(qū)正式上線，用戶可以到招商銀行深圳分行各網(wǎng)點(diǎn)直觀地體驗(yàn)財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，出具規(guī)劃報告，并在網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理的協(xié)助下將財務(wù)規(guī)劃方案有效落地。