有的同齡人每天背負(fù)“三座大山”，有的人卻逍遙自在實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)自由，原因居然是——財(cái)務(wù)規(guī)劃。
招行金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系，是招商銀行依據(jù)中國居民當(dāng)前的財(cái)富現(xiàn)狀，結(jié)合16年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)、4萬億客戶總資產(chǎn)管理實(shí)踐和200余萬資產(chǎn)配置案例實(shí)踐，由境內(nèi)外百余名金融、法律、IT、財(cái)富管理專家歷時(shí)兩年研發(fā)而成的。
招商銀行金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系，秉承著“為客戶提供溫暖人生的財(cái)富管理方案”的理念，聚焦當(dāng)前中國居民的財(cái)富問題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，制定合理的目標(biāo)和提供科學(xué)的配置建議。希望通過財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，不僅能解決客戶的財(cái)富問題，更能成為客戶實(shí)現(xiàn)人生幸福目標(biāo)的重要工具。
六大板塊為客戶定制個(gè)性解決方案
投資規(guī)劃，在風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則的基礎(chǔ)上，為客戶量身定制最優(yōu)投資組合方案；
保障規(guī)劃，通過分析客戶所處不同生命周期的保險(xiǎn)需求，為客戶提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫(yī)療、年金等全方位保障規(guī)劃；
投融資規(guī)劃，根據(jù)客戶購房、消費(fèi)等需求，提供科學(xué)融資貸款方案，同時(shí)規(guī)劃客戶家庭投資理財(cái)方案，幫助客戶平衡家庭生活現(xiàn)金流；
子女教育規(guī)劃，根據(jù)客戶子女教育需求，參照16個(gè)國家的留學(xué)費(fèi)用，為客戶測(cè)算教育開支，提供定制化規(guī)劃方案；
退休養(yǎng)老規(guī)劃，綜合考量養(yǎng)老方式、地點(diǎn)、醫(yī)療、休閑等因素，為客戶提供全面規(guī)劃方案，實(shí)現(xiàn)高品質(zhì)退休生活；
金葵花財(cái)富信托規(guī)劃，依托《信托法》賦予信托的特殊功能，通過100萬元起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化信托，助客戶達(dá)成靈活分配、照顧家人、資產(chǎn)隔離等目標(biāo)。
五大特色助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想
專業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結(jié)合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃；
智能化，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術(shù)，通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等模型體系，為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃；
定制化，綜合考慮客戶家庭財(cái)富管理目標(biāo)，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶提供千人千面的個(gè)性化方案；
多元化，依托招行金融產(chǎn)品平臺(tái)，從全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學(xué)配置；
長(zhǎng)期性，按照招行投資決策委員會(huì)季度市場(chǎng)觀點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動(dòng)態(tài)再平衡，并根據(jù)客戶生命周期變化及時(shí)提供規(guī)劃調(diào)整建議。