近日 ，招商銀行正式發(fā)布了金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系。該體系旨在解決中國(guó)居民面臨的財(cái)富管理問題，延續(xù)客戶美好生活品質(zhì)，是國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的財(cái)務(wù)規(guī)劃體系。
金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系包含投資規(guī)劃、保障規(guī)劃、子女 教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、金葵花財(cái)富信托規(guī)劃和投融資規(guī)劃六大板塊。
招商銀行 深圳 分行 表示，財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系秉承招行“為客戶提供溫暖人生的財(cái)富管理方案”的理念，聚焦當(dāng)前中國(guó)居民的財(cái)富問題，旨在為中國(guó)居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，制定合理的目標(biāo)和提供科學(xué)的配置建議。
招商銀行積極響應(yīng)客戶這一需求痛點(diǎn)，財(cái)務(wù)規(guī)劃也應(yīng)運(yùn)而生。招行借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并與國(guó)內(nèi)實(shí)際相結(jié)合，依托豐富的財(cái)富管理和資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合最前沿的金融科技，打造了一套國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的綜合財(cái)富管理方案——金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系。
金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系的設(shè)計(jì)和開發(fā)絕非一朝一夕之功，而是在招商銀行已有的資產(chǎn)配置能力和財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，經(jīng)過反復(fù)研究而成的。招商銀行于2012年即自主研發(fā)了資產(chǎn)配置系統(tǒng)，至今已為客戶出具了80余萬份資產(chǎn)配置建議。2017年，招行發(fā)布了國(guó)內(nèi)首只“金葵花”資產(chǎn)配置指數(shù)，開啟了國(guó)內(nèi)居民理財(cái)從單一投資到綜合理財(cái)?shù)男缕隆?/p>
招商銀行介紹，金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系具備等五大特色優(yōu)勢(shì)。專業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結(jié)合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃；智能 化，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術(shù)，通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等模型體系，為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃；定制化，綜合考慮客戶家庭財(cái)富管理目標(biāo)，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶提供千人千面的個(gè)性化方案；產(chǎn)品覆蓋面廣，依托招行金融產(chǎn)品平臺(tái)，從全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學(xué)配置；長(zhǎng)期性，按照招商銀行投資決策委員會(huì)季度市場(chǎng)觀點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動(dòng)態(tài)再平衡，并根據(jù)客戶生命周期變化及時(shí)提供規(guī)劃調(diào)整建。
目前，該服務(wù)體系已正式上線， 客戶可以到招商銀行 深圳 分行 各網(wǎng)點(diǎn)直觀地體驗(yàn)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，出具規(guī)劃報(bào)告，并在網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理的協(xié)助下將財(cái)務(wù)規(guī)劃方案有效落地。