中國人民銀行相關(guān)負責人23日在防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上介紹，當前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資形勢呈現(xiàn)4個特點，下一步人民銀行將會同互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位，繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范化解，積極穩(wěn)妥推進專項整治工作，督促從業(yè)機構(gòu)嚴格落實整改要求，逐步化解存量不合規(guī)業(yè)務(wù)，并及時將涉嫌非法集資等違法違規(guī)問題的從業(yè)機構(gòu)移送相關(guān)部門或機制。
這位負責人介紹，2016年4月以來人民銀行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作，積極穩(wěn)妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風(fēng)險。當前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資專業(yè)化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。
同時，非法集資新型方式層出不窮。隨著專項整治工作的深入推進，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險得到有效識別和管控，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資(IC0)、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。
此外，線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現(xiàn)問題“跑路”，投資者資金難以追回。
另外，“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國內(nèi)監(jiān)管打擊，使得案件偵破難度加大。