2018年，中國(guó)出口企業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。一方面，企業(yè)面對(duì)的外部環(huán)境壓力凸顯；另一方面，新舊動(dòng)力轉(zhuǎn)換加快，中國(guó)企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)生態(tài)位不斷提高，產(chǎn)品的附加值和效益都翻倍，“中國(guó)制造”更加名副其實(shí)。
為應(yīng)對(duì)全球貿(mào)易環(huán)境，中國(guó)外向型企業(yè)對(duì)跨境金融服務(wù)的訴求不再局限于傳統(tǒng)的出口方向貿(mào)易融資，變得越發(fā)多元化、個(gè)性化。如何便利貨幣兌換和回款結(jié)算？提升投標(biāo)履約信用？如何加快銷售資金回籠？如何利用配套融資改善商務(wù)條件？如何提高市場(chǎng)份額？中國(guó)企業(yè)要繼續(xù)開(kāi)拓海外市場(chǎng)，擴(kuò)大對(duì)外銷售，亟待“新招”破局。
在新的歷史轉(zhuǎn)折期，招商銀行順勢(shì)而為，馭勢(shì)前行，利用交易銀行“平臺(tái)銀行”優(yōu)勢(shì)，依托于Fintech技術(shù)，快速響應(yīng)外向型企業(yè)客戶海外銷售訴求，從企業(yè)視角出發(fā)導(dǎo)入各類跨境金融產(chǎn)品，為企業(yè)客戶拓展海外市場(chǎng)銷售提供多渠道、全流程、個(gè)性化的綜合金融方案，助力企業(yè)從容應(yīng)對(duì)更多不確定性的全球貿(mào)易形勢(shì)。
第一招“出海無(wú)憂，落袋為安”：便利匯兌結(jié)算，實(shí)現(xiàn)保值避險(xiǎn)
全球貿(mào)易一般以美元、歐元等典型硬貨幣支付結(jié)算，但出口企業(yè)為擴(kuò)大海外市場(chǎng)，也往往傾向接受海外買家的本國(guó)貨幣。如果結(jié)算貨幣為只在本國(guó)流通的“軟幣”，出口企業(yè)將面臨較大的匯兌風(fēng)險(xiǎn)和貶值風(fēng)險(xiǎn)。招商銀行出推出“一戶百幣”和“結(jié)匯避險(xiǎn)”綜合服務(wù)，為企業(yè)開(kāi)辟全球銷售市場(chǎng)提供助力?！耙粦舭賻拧狈?wù)可辦理全球125種貨幣匯出業(yè)務(wù)及41種貨幣匯入兌換業(yè)務(wù)，顯著降低外貿(mào)企業(yè)的雜幣兌換成本。“結(jié)匯避險(xiǎn)”服務(wù)基于企業(yè)實(shí)需，針對(duì)不同行業(yè)的細(xì)分特點(diǎn)，提供個(gè)性化收匯避險(xiǎn)方案，幫助企業(yè)規(guī)避結(jié)匯匯率風(fēng)險(xiǎn)。
某大型央企進(jìn)出口企業(yè)，年進(jìn)出口量超過(guò)10億美元，常常因匯率波動(dòng)產(chǎn)生額外的成本損失。根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)，招商銀行提供持續(xù)、專業(yè)的市場(chǎng)分析，并個(gè)性化定制符合企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要和價(jià)格預(yù)期的避險(xiǎn)方案，由原來(lái)慣性的即期交易，逐漸養(yǎng)成根據(jù)貨物訂單逐步遠(yuǎn)期鎖匯，進(jìn)而將出口成本鎖定在可接受范圍內(nèi)，保證了主營(yíng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展。
第二招“高手助陣，志在必得”：增強(qiáng)資信實(shí)力，提高海外訂單承攬能力
不少中國(guó)企業(yè)面對(duì)的海外買家時(shí)處于較為強(qiáng)勢(shì)地位，采取采用招標(biāo)或議標(biāo)方式，對(duì)賣家設(shè)備的材料、試驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計(jì)準(zhǔn)則和產(chǎn)品質(zhì)量方面具有苛刻要求，在競(jìng)標(biāo)各環(huán)節(jié)往往會(huì)要求競(jìng)標(biāo)設(shè)備商提供保證金或銀行擔(dān)保增信。招商銀行是業(yè)內(nèi)首家集中處理國(guó)際單證業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，在保函、信用證等單證類業(yè)務(wù)領(lǐng)域深耕多年，積累了極為豐富的理論及實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)了一批國(guó)內(nèi)外知名的業(yè)內(nèi)專家，能夠針對(duì)外向型企業(yè)海外項(xiàng)目生命周期不同階段需求、不同貿(mào)易周期下的特定要求，個(gè)性化提供非融資保函服務(wù)。
全球高端裝備制造業(yè)行業(yè)龍頭Z公司是中國(guó)“走出去”標(biāo)桿企業(yè)，但該公司海外市場(chǎng)多涉及小幣種保函業(yè)務(wù)，涉及的法律疑難多，保函條款個(gè)性化強(qiáng)，使用商業(yè)環(huán)境跨度大。招商銀行交易銀行部提升客戶體驗(yàn)，建立客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、單證專家專項(xiàng)服務(wù)組，多次與公司法務(wù)、境外轉(zhuǎn)開(kāi)行接洽溝通、保證保函格式合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可控，并滿足了公司海外項(xiàng)目需求，增強(qiáng)企業(yè)在海外市場(chǎng)的資信實(shí)力和市場(chǎng)拓展能力，減少競(jìng)標(biāo)子公司的現(xiàn)金占用，緩解資金周轉(zhuǎn)壓力。
第三招“創(chuàng)新組合，融通無(wú)憂”：加速資金回籠，釋放財(cái)務(wù)指標(biāo)“壓力”
經(jīng)營(yíng)資金“緊平衡”是中國(guó)外向型企業(yè)收付款特征。由于原材料、人力占生產(chǎn)成本比重較大，會(huì)存在期限、金額不匹配問(wèn)題，企業(yè)急需提早、安全收匯。去年以來(lái)，境內(nèi)人民幣流動(dòng)性不斷緊張，傳統(tǒng)的人民幣貸款額度難以滿足客戶的信貸需求。招商銀行可針對(duì)客戶海外銷售形成的各式應(yīng)收賬款，提供特色組合融資服務(wù)，提高其資金周轉(zhuǎn)速度，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比率，改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。
某石化公司是國(guó)資委控股的大型石化企業(yè)。一段時(shí)間內(nèi)，企業(yè)的人民幣貸款規(guī)模持續(xù)緊張，貸款資金價(jià)格一路上揚(yáng)，融資成本上升?；谠撈髽I(yè)及其集團(tuán)母公司手頭持有大量銀行承兌匯票，卻由于貼現(xiàn)價(jià)格未達(dá)預(yù)期而一直持有到期托收的情況，招商銀行量身設(shè)計(jì)“境內(nèi)票據(jù)池+境外出口貿(mào)融+提前結(jié)匯”創(chuàng)新組合拳，有效盤活企業(yè)手上銀票，緩解資金壓力，同時(shí)貿(mào)易融資成本相較貼現(xiàn)更為低廉，可以有效降低資金成本，提前結(jié)匯，也有效規(guī)避了匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
第四招“另辟蹊徑，柳暗花明”：配套跨境中長(zhǎng)期融資，改善對(duì)外貿(mào)易條件
面對(duì)日益嚴(yán)峻形勢(shì)，中國(guó)企業(yè)海外銷售模式越來(lái)越多采取綠地投資方式，轉(zhuǎn)“游擊戰(zhàn)”為“陣地戰(zhàn)”，通過(guò)合理布局境外制造能力，滿足最終消費(fèi)國(guó)“本土化”要求，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能輸出和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。此外，海外生產(chǎn)線工程建設(shè)期較長(zhǎng)，建成達(dá)產(chǎn)后才會(huì)產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流，海外買家在招標(biāo)過(guò)程中會(huì)要求設(shè)備商提供配套融資。提供有競(jìng)爭(zhēng)力的中長(zhǎng)期融資對(duì)于中國(guó)企業(yè)海外市場(chǎng)的拓展至關(guān)重要。
某水泥集團(tuán)是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的建筑材料供應(yīng)商，主要從事水泥、環(huán)保、混凝土、骨料、裝備及工程等業(yè)務(wù)。但由于水泥等產(chǎn)品運(yùn)輸成本非常高，一般為當(dāng)?shù)劁N售，故于企業(yè)擬通過(guò)收購(gòu)柬埔寨一家水泥公司擴(kuò)張當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)。招商銀行針對(duì)對(duì)外投資和并購(gòu)需求，發(fā)揮經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)和渠道優(yōu)勢(shì)，提供方案設(shè)計(jì)、結(jié)構(gòu)搭建、過(guò)橋貸款等個(gè)性化境外投融資方案，滿足其在并購(gòu)和投資建廠等資金缺口。