面對龐大的高凈值客戶群體，光大銀行加強私行客戶家族辦公室布局，以家族守護者的角色，采用專業(yè)顧問模式，進行財富管理、稅務(wù)籌劃、法律建議、財務(wù)分析等多維度綜合管理，為高凈值客戶的資產(chǎn)保值、財富傳承保駕護航，堅持、堅定、踐行做“企業(yè)與家族的伙伴”。近日，該行聯(lián)合北京國家會計學院發(fā)布《CRS背景下的高凈值人群國際稅收》報告，同時全面升級“私行客戶財稅服務(wù)”，包括現(xiàn)場交流指導、稅務(wù)咨詢和提供解決方案、診斷式咨詢及財稅高端論壇等。
據(jù)了解，中國光大銀行私人銀行一直以來都注重通過專業(yè)研究，為高凈值客戶提供全方位專業(yè)化的服務(wù)。自2013年起，光大私行就與北京國家會計學院就私人銀行客戶財稅特色服務(wù)開始緊密合作，先后聯(lián)合發(fā)布了《中小企業(yè)稅收發(fā)展》報告、《環(huán)境、稅收與企業(yè)發(fā)展》報告、《CRS背景下高凈值人士國際稅收》報告等多項專業(yè)研究成果。
光大銀行私人銀行負責人介紹，以做“企業(yè)與家族的伙伴”為目標，光大銀行在2011年推出私人銀行業(yè)務(wù);2016年，進一步整合內(nèi)外部資源，著重推出私人銀行“家族辦公室”服務(wù)，以“家族信托”、“高端保險”為載體，根據(jù)客戶投融資、稅務(wù)籌劃、法律咨詢等多方面需求，旨在為超高凈值人群提供“一站式”綜合需求解決方案。
在“家族信托”方面，光大銀行秉承“個性化”的發(fā)展思路。該行于2014年起梳理家族信托業(yè)務(wù)框架及操作流程，不再簡單按照大類資產(chǎn)配置，而必須細分和個性化，針對不同客戶特點設(shè)置不同的服務(wù),區(qū)別于投資理財信托，旨在為超高凈值客戶提供綜合性私人財富解決方案。
除“個性化”發(fā)展思路外，光大私行還致力于豐富家族信托業(yè)務(wù)品種。該行著力做大資金類家族信托業(yè)務(wù)，并在現(xiàn)有財務(wù)顧問模式下完善后端資金投資，進一步做大財務(wù)顧問模式整體規(guī)模;關(guān)注客戶在股權(quán)、房產(chǎn)、慈善、子女教育等信托方面的需求，積極探索業(yè)務(wù)模式，實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。
與此同時，光大私行“家族辦公室”更豐富了代際教育服務(wù)，幫助客戶在財富傳承的同時實現(xiàn)精神傳承，真正實現(xiàn)做“企業(yè)與家族的伙伴”的品牌宗旨。
憑借在家族辦公室領(lǐng)域服務(wù)的不斷深入探索，光大私行不斷豐富高端客戶服務(wù)，推動產(chǎn)品創(chuàng)新，獲得社會認可，近日獲得了“2017卓越家族財富管理銀行”、“2017中國最具社會責任私人銀行”等獎項。（通訊員 樓蓉 李昕）