近日，交行深圳羅湖口岸支行收到一筆跨境匯入?yún)R款，金額為9000歐元，收款人為個人客戶ANACO TESCOLINE。負責外匯業(yè)務的營運副主管憑借豐富的經(jīng)驗，認為收款戶名有異常，經(jīng)過核查，發(fā)現(xiàn)收款人為非洲裔個人客戶，國籍為瑞士，收款人名稱明顯非常規(guī)個人名稱，較難辨認，且匯款電文中，收款人地址為德國。從名稱分析看，匯款人應為一家境外公司，匯款人附言中有“INV.NO.”(發(fā)票號碼)的描述。此外，收款人于2016年9月開戶，開戶后無任何交易，直至突然發(fā)生該筆匯入?yún)R款。
“以上疑點與偽造開戶證件、黑客攻擊客戶電子郵件的跨境詐騙風險提示中的案件特點極其相似”，經(jīng)辦的相關(guān)工作人員說道。交行深圳分行立即采取相應措施：首先立即向匯款銀行發(fā)送查詢電文，詳細詢問付款人的款項用途，及確定收款人是公司還是個人。其次通知相關(guān)網(wǎng)點一旦收款人前來支行，立即向公安機關(guān)報告，驗證收款人的護照真?zhèn)巍?/p>
半個月后，匯款銀行回復，要求交通銀行將該款項原路退回。交行深圳分行相關(guān)網(wǎng)點當日將款項退回，并將收款人賬戶以開戶證件存疑為由，置為無法核實狀態(tài)并中止其交易。待收款人來網(wǎng)點辦理業(yè)務時，交行深圳分行又向公安機關(guān)進一步進行核實。
至此，該筆疑似境外詐騙事件被成功堵截，未對客戶造成任何資金損失。（通訊員 張亞梅）
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