“之前不少客戶跟我們反映不知道該怎么理財(cái)，我們一直想策劃一場(chǎng)這樣的活動(dòng)，讓客戶多了解理財(cái)知識(shí)，幫助他們資產(chǎn)升值”，交通銀行深圳羅湖口岸支行的一名客戶經(jīng)理提到。近日，交通銀行深圳羅湖口岸支行聯(lián)合交銀施羅德基金公司，為客戶開辦了一場(chǎng)基金沙龍活動(dòng)，受到該行客戶的歡迎。
“在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，不少家庭對(duì)如何讓家庭資產(chǎn)保值增值而感到困惑苦惱，資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)太大、銀行定期存款收益太低、理財(cái)產(chǎn)品期限太短、保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)間太長、互聯(lián)網(wǎng)金融紛紛跑路……在做好資產(chǎn)配置的情況下，如何找到一種簡單、省心、收益還不錯(cuò)的產(chǎn)品呢？”沙龍活動(dòng)中，交通銀行深圳羅湖口岸支行的相關(guān)人員提到。
為了能讓客戶詳細(xì)了解基金業(yè)務(wù)知識(shí)，交銀施羅德相關(guān)負(fù)責(zé)人深入淺出地向客戶介紹基金定投這項(xiàng)業(yè)務(wù)：基金定期定額投資系客戶可以按一定頻率對(duì)某支基金進(jìn)行投資，一段較長的周期后，因每個(gè)頻率點(diǎn)的投入成本不同，平攤了投資成本，同時(shí)享受了資本市場(chǎng)高風(fēng)險(xiǎn)帶來的高收益，綜合產(chǎn)生較為理想的收益。譚某還對(duì)交銀基金旗下的產(chǎn)品做了基金定投和一次性投資過去五年的收益比較，讓客戶十分清晰的看到投入和產(chǎn)出的情況，對(duì)定期定額投資有了直觀的了解。
活動(dòng)接近尾聲時(shí)，活動(dòng)方還針對(duì)主要問題做了有獎(jiǎng)問答，幫助客戶鞏固基金理財(cái)知識(shí)，客戶們都踴躍回答，并提出自己的想法。“這場(chǎng)沙龍活動(dòng)給我們帶來不少收獲，增加了我們的投資知識(shí)，也拓寬了我們的投資渠道，后續(xù)我會(huì)多和交行的員工溝通多交流?！眳⒓釉摶顒?dòng)的客戶提到。