在推出私人銀行業(yè)務(wù)5周年之際，2016年光大銀行整合內(nèi)外部資源，推出“家族辦公室”，以“家族信托”、“高端保險(xiǎn)”為載體，根據(jù)客戶投融資、稅務(wù)籌劃、法律咨詢等方面的需求，提供基金受托、法律咨詢、金融咨詢服務(wù)在內(nèi)的“一站式”綜合需求解決方案。
據(jù)了解，自光大銀行2004年率先推出個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品以來(lái)，以“陽(yáng)光理財(cái)”為品牌,光大銀行在國(guó)內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)板塊一直處于領(lǐng)先地位。在此基礎(chǔ)上，2011年光大銀行推出私人銀行業(yè)務(wù)，秉承“專業(yè)、私密、尊貴、安全”的服務(wù)理念，以做“企業(yè)與家族的伙伴”為目標(biāo)，為資產(chǎn)在600萬(wàn)以上的高端客戶提供全方位、個(gè)性化、私密性的綜合財(cái)富管理服務(wù)。
據(jù)了解，截至目前，光大銀行已經(jīng)在23個(gè)核心城市設(shè)立了私人銀行機(jī)構(gòu)，基本覆蓋了全國(guó)主要經(jīng)濟(jì)區(qū)域。至2015年底，光大銀行私人銀行客戶超過(guò)2.4萬(wàn)，管理客戶資產(chǎn)超過(guò)2300億元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)私人銀行客戶數(shù)增長(zhǎng)超過(guò)30%。
“家族信托”和“高端保險(xiǎn)”是客戶實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)家族事務(wù)管理的工具，通過(guò)定制化的設(shè)計(jì)可以幫助家族客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承、資產(chǎn)隔離、稅務(wù)籌劃等企業(yè)與家族的需求。
圍繞家族客戶財(cái)富傳承、海外配置需求所面臨的稅務(wù)和法律方面的問(wèn)題，光大私人銀行“家族辦公室”聯(lián)合北京國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院和國(guó)內(nèi)著名律師事務(wù)所為客戶提供稅務(wù)和法律方面的尊享服務(wù)，為家族客戶需求的實(shí)現(xiàn)保駕護(hù)航。
據(jù)悉，除了為本土超高凈值家庭提供綜合金融解決方案和個(gè)性化的財(cái)富傳承方案外，光大私行“家族辦公室”更加入了華人家族企業(yè)全球定制課程，該課程由北大光華管理學(xué)院、牛津大學(xué)賽德商學(xué)院、哈佛商學(xué)院三大頂級(jí)學(xué)府共同打造，幫助客戶在財(cái)富傳承的同時(shí)更能實(shí)現(xiàn)精神層面的傳承，真正實(shí)現(xiàn)做“企業(yè)與家族的伙伴”的品牌宗旨。（樓蓉 李昕）